Finanzas Personales
Quiénes somos
Gabriel Ruiz-Tagle Cox
Socio fundador
Finanzas Personales
Finanzas Personales es una firma especializada entregando una asesoría integral y personalizada, orientada a personas que requieren planificar y ordenar su presupuesto.
Finanzas Personales no recibe ni administra dinero de terceros, ni tenemos vínculos contractuales con ninguna Compañía. Nuestro modelo de negocio se basa en la asesoría, donde la decisión final la toma cada cliente.
Organiza tu dinero, ordena tu vida
Descubre cómo una asesoría financiera puede devolverte el control y la tranquilidad.
Independencia financiera, sin ataduras
Somos 100% objetivos.
Trabajamos para ti, no para bancos ni aseguradoras.
Planificación financiera
La planificación financiera consiste en un análisis de tu situación actual, ingresos, gastos, deudas, etc. con el fin de determinar con que saldo estoy llegando a fin de mes, para luego definir una estrategia personalizada, con el fin de lograr objetivos como ahorrar para comprar un inmueble, vacaciones, jubilación, etc., esto a través de un acompañamiento continúo revisando tu plan en forma periódica.
Te asesoramos en la confección de tu presupuesto actual y en base a ese diagnóstico, qué medidas tomar como, disminuir los gastos variables en exceso, ver la posibilidad de consolidar tus deudas, en que productos ahorrar, que seguros tomar, etc.
Consolidación deudas
La consolidación de deudas permite juntar todas tus deudas, tarjetas y líneas de crédito, créditos de consumo, en un solo crédito, con un costo financiero menor, con la finalidad de disminuir tu carga financiera y tener una sola cuota mensual, con un interés mas bajo.
Te asesoramos con las mejores alternativas del mercado haciendo un análisis comparativo de tasas, seguros asociados, CAE, dividendo final, plazo, etc.
Seguros de vida
Los seguros de vida son un contrato en donde la Compañía aseguradora paga una suma de dinero (indemnización) a tus beneficiarios en caso de fallecimiento, y en algunos casos por invalidez o enfermedades graves.
Te asesoramos con las mejores alternativas del mercado, haciendo un análisis comparativo de coberturas, condiciones de asegurabilidad, restricciones, prima, etc.
Seguros de Salud
Los seguros de salud o catastróficos están diseñados para protegerte financieramente en caso de eventos médicos graves y costosos, como hospitalizaciones prolongadas, cirugías mayores y enfermedades. Estos seguros operan despues de Isapre o Fonasa, aplicando un deducible, por lo que siempre estarás protegido ante enfermedades con gastos médicos muy elevado.
Te asesoramos con las mejores alternativas del mercado, ya sea de Compañías de seguro o Clínicas, haciendo un análisis comparativo de coberturas, condiciones de asegurabilidad, restricciones, prima, prestadores preferentes, cobertura extranjera, descuentos adicionales, etc.
Ahorro
El ahorro es parte de tus ingresos que decides no gastarlos para usarlos en el futuro para poder cumplir tus metas o afrontar imprevistos.
Te asesoramos evaluando tu perfil de riesgo, horizonte de inversión, liquidez requerida, objetivos financieros, etc. con el fin de que tomes la mejor decisión, con información completa y objetiva
Isapre y Fonasa
El sistema de salud se compone de dos modalidades principales: Fonasa, (Fondo Nacional de Salud) y las Isapre, (Instituciones de Salud Previsional). Ambas opciones permiten cumplir con la cotización obligatoria del 7% del ingreso imponible para salud, pero difieren en su administración, cobertura y costos.
Te asesoramos en una revisión completa de su actual plan de Salud detectando lo que está bien y lo que puede mejorarse, según sus necesidades en términos de coberturas y servicios, como análisis precio, cobertura, prestadores preferentes, compatibilidad con seguros complementarios, GES, CAEC, convenios, ley de urgencia, etc.
Coaching
El coaching financiero es un proceso de acompañamiento personalizado, diseñando un plan de presupuesto sostenible en el tiempo, con el fin de guiarte para que tú mismo aprendas hacerlo, y así lograr tu independencia financiera.
Este plan considera un diagnóstico de tu actual situación financiera, control de presupuesto, educación financiera básica, diseño de un plan financiero, seguimiento y acompañamiento.